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华宇平台11家银行理财子公司上半年均29999告盈利,谁领跑?谁垫底?

导读: (华宇平台: 29999) 半年报中,共有11家银行公布了理财子公司的经营数据。据新浪金融研究院统计,11家银行理财子公司上半年合计盈利34.61亿元,其中招银理财以15亿元的净利润拔得头筹。

半年报中,共有11家银行公布了理财子公司的经营数据。据新浪金融研究院统计,11家银行理财子公司上半年合计盈利34.61亿元,其中招银理财以15亿元的净利润拔得头筹。

 

综合年报信息,上半年多家银行理财子公司均着眼多元化产品谱系和提升资产配置能力,在资管新规下持续推进理财产品净值化转型。理财子公司的特色化探索还在持续。

 

 工银理财资产总额168.24亿元,净资产165.94亿元,实现净利润2.56亿元。此前工银理财董事长顾建纲在新浪金融研究院的独家专访中曾透露,目前工银理财已配套设计100多个产品子策略700余只新规产品,产品规模和投资余额均已突破一万亿元大关。工行的半年报显示,6月末该行非保本理财产品余额24945.72亿元。

  6月末,中银理财资产总额108.43亿元,净资产104.50亿元。上半年实现净利润2.79亿元。中行在半年报中透露了中银理财的产品规模。截至6月末,中国银行和中银理财发行的理财产品规模为14846亿元。其中,中国银行产品规模为10607亿元,中银理财产品规模为4239亿元。

  上半年,建信理财的盈利水平在国有银行系理财子公司中居于末位。建信理财资产总额157.22亿元,净资产151.91亿元;上半年净利润1.31亿元。建行表示,该行遵循监管导向,继续推动存量理财业务经营和整改。6月末,建行17931.68亿元,建信理财2238.23亿元。

  交银理财也公布了其管理的理财产品规模,数据显示,报告期末,交银理财理财产品余额2703.83亿元,较上年末增长145.34%。交银理财总资产84.72亿元,净资产83.91亿元,实现净利润3.04亿元。

  6月末,中邮理财总资产 84.39 亿元,净资产 83.09 亿元,上半年实现净利润 3.09 亿元。

  上半年,理财子公司的特色化探索还在持续。农行半年报中提及,上半年共发行农银安心-每年开放(ESG 主题)理财产品 4 只,募集金额 46.30 亿元。另据光大证券研报,在各家理财子公司发行的特色产品中,中银理财的养老理财、工银理财发行的首只投资科创企业未上市股权产品、光大理财的首只直投股票公募理财产品均是理财子公司对多元化资产配置、主动管理和主题理财产品等方面的尝试。

  招银理财净利润碾压同业

  半年报回应产品恶评

  今年上半年,银行业累计实现净利润1万亿元,同比下降9.4%,增速也较去年同期大幅下降。不过,作为资管新规后诞生的宠儿11家去年开业的银行理财子公司上半年均告盈利,净利润总规模达34.61亿元。

 

  光大证券王一峰认为,未来随着理财子公司投研能力增强、资金配置范围的拓展、客户风险偏好的逐步提升,其将成为资本市场重要的机构投资者,也可能对在主动投资领域具有传统优势的公募基金、券商资管等机构带来挑战。

 

 具体来看,上半年招银理财的净利润在理财子公司中可谓一骑绝尘,碾压同业。数据显示,招银理财总资产70.54亿元,净资产65.22亿元,实现净利润高达15亿元。数据显示,截至6月末,招银理财管理的理财产品余额(不含结构性存款)为2.38万亿元,较上年末增长8.68%。其中,表外理财产品余额占比98.72%,表外理财产品募集资金余额排名市场第二;新产品余额1.09万亿元,较上年末增长59.08%,占理财产品余额(不含结构性存款)的45.80%,较上年末提高14.58个百分点。

  事实上,比较11家银行半年报,招商银行对招银理财的经营情况着墨最多。今年56月,国内债券市场经历剧烈调整,市场债基净值出现不同程度回撤,彼时,招银理财产品曾迎来一波恶评。半年报中,招行透露,招银理财降低相关产品久期和杠杆,同时运用国债期货等缓释市场波动的工具进行风险对冲。对于刚成立或即将发行的产品,拉长建仓周期,优先补充其他资产,等待债市情绪稳定和回调机会。

  此外,半年报透露,202073日,人民银行联合多部门发布了《标准化债权类资产认定规则》,招银理财在该规则口径下的非标资产规模较此前有所增加,但大部分新确认的非标资产将在2021年底前到期,对招银理财资产端的影响相对有限。

  同为去年12月挂牌营业,兴银理财、宁银理财和杭银理财三家经营时间刚满半年。6月末,兴银理财总资产51.45亿元,报告期内累计实现营业收入1.44亿元,实现净利润1.03亿元。

  宁银理财和杭银理财均属城商行旗下理财子公司,注册资本相对较小。上半年宁银理财和杭银理财均实现盈利,但盈利水平相差较大。截止6月末,宁银理财总资产16.33亿元,净资产15.73亿元,实现净利润0.73亿元。杭银理财总资产10.13亿元,净资产10.08亿元,实现净利润0.07亿元。

  此外杭州银行表示,该行落实理财业务转型计划,期末保本理财余额为零,短期产品占比逐步下降,产品净值化比例为87.23%。半年报中杭州银行提及,杭银理财已完成69只理财产品管理人变更首批数据移行。

 

  工银理财总资产最高

  建信理财利润垫底国有军团

  在银行理财子公司军团中,国有银行理财子公司均获批、成立较早。半年报数据显示,在资产规模方面,6家国有行理财子公司合计资产规模总计732.8亿元。与注册资本规模相适应,工银理财、农银理财、中银理财和建信理财资产规模超过百亿。


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