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赢咖3登录1.5万亿:蚂蚁集团估值逻辑拆解 金融92222还是科技?

导读: (赢咖3登录: 92222) 从营收规模看,蚂蚁集团没有让人失望。招股书显示,2017年度、2018年度、2019年度和2020年1-6月,蚂蚁集团分别实现营业收入653.96亿元、857.22亿元、1206.18亿元和725.28亿元,2017年度至2019年度年均复合增长率为35.81%。此外,期间分别实现净利润8

从营收规模看,蚂蚁集团没有让人失望。招股书显示,2017年度、2018年度、2019年度和2020年1-6月,蚂蚁集团分别实现营业收入653.96亿元、857.22亿元、1206.18亿元和725.28亿元,2017年度至2019年度年均复合增长率为35.81%。此外,期间分别实现净利润82.05亿元、21.56亿元、180.72亿元和219.23亿元。

 

蚂蚁集团AH两地上市,无疑将极大刺激市场。市场对于蚂蚁集团的重要考量点将是估值问题。将蚂蚁集团归为金融机构还是科技公司,将极大影响其上市后的估值。

  蚂蚁集团的金融属性

  蚂蚁集团是一家金融机构吗?不可否认,蚂蚁集团运营的主要业务离不开金融。

  蚂蚁集团具体营业收入可分为三类,分别是数字支付与商家服务、数字金融科技平台以及创新业务。其中,数字支付服务收入主要按照交易规模的一定百分比,向商家和交易平台收取交易服务费。营收方面,2019年该业务营收为519.05亿元,占收入比重为43%。今年上半年,由于另一业务数字金融科技平台的崛起,数字支付与商家服务收入占比下降至36%。截至今年6月30日止的12个月里,蚂蚁集团通过支付宝完成的支付交易规模达到118万亿元。

  蚂蚁集团第二块业务为数字金融科技平台。2020上半年,该业务营收达到了459.72亿元,占收入比重为63.4%。第三部分创新业务的营收较低,暂不作展开。

数字金融科技平台又可以进一步拆解为三部分,分别是为由花呗运营的微贷科技、由余额宝和天弘基金运营的理财科技以及由好医保、全民保运营的保险科技。


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